(sorry, as an AI language model, I write in a neutral and informational tone)
Vào năm ngoái, một scandal đã nổ ra tại Ngân hàng Cathay United khi một nữ nhân viên bị phát hiện đã ăn cắp tiền tiết kiệm của khách hàng. Theo điều tra của Viện kiểm sát quận Shilin, một nhân viên ngân hàng có họ Chen tại chi nhánh Lanya ở Thành phố Đài Bắc đã bắt đầu từ tháng 12 năm trước, lợi dụng việc khách hàng rút tiền mặt để sử dụng dấu của họ trái phép, tạo thêm bộ phiếu rút tiền, hoặc không nộp phí thẻ tạm quỹ, thuế và các khoản tiền khác của khách hàng khi họ đến quầy giao dịch. Trong vòng chỉ bảy tháng, cô ta đã đánh cắp và chiếm đoạt số tiền lên đến 4,3 triệu Đài tệ (khoảng 3,4 tỷ đồng Việt Nam) từ 61 khách hàng. Hôm nay, cô Chen đã bị khởi tố với tội danh vi phạm “Luật Ngân hàng”.
Sau sự cố, ngân hàng Cathay United đã sa thải bà Chen. Cơ quan quản lý tài chính, dựa trên điều 129, khoản 7 của “Luật Ngân hàng”, đã xác định rằng Cathay United không thực hiện đúng các biện pháp kiểm soát nội bộ và hệ thống kiểm toán liên quan, và vì thế đã phạt ngân hàng này 8 triệu Đài tệ.
Dưới đây là cách viết lại thông tin trên bằng tiếng Việt:
Sau vụ việc xảy ra, ngân hàng Cathay United đã tiến hành sa thải bà Chen. Đồng thời, Ủy ban Quản lý Tài chính dựa vào Điều 129, Khoản 7 của “Luật Ngân hàng” kết luận rằng ngân hàng Cathay United không thực hiện đầy đủ các biện pháp kiểm soát nội bộ và hệ thống kiểm toán cần thiết, do đó đã quyết định phạt ngân hàng này số tiền lên đến 8 triệu Đài tệ.
Theo cáo trạng, từ năm 2019, chị Trần, nhân viên ngân hàng Cathay United tại chi nhánh Lan Ya, đã phụ trách các dịch vụ gửi và rút tiền tại quầy. Tuy nhiên, vào tháng 12 năm 2022, sau khi gặp thất bại trong việc đầu tư và rất cần tiền, chị đã lợi dụng lúc một khách hàng có số dư lớn rút tiền và đã làm giả thêm một biên lai rút tiền. Sau đó, chị này đã đưa biên lai giả để trình cho cấp trên ký duyệt. Chị đã sử dụng thủ đoạn này 6 lần để chiếm đoạt tiền của khách hàng, cho đến khi vào cuối tháng 6 năm ngoái, khách hàng phát hiện tài khoản của mình thiếu một khoản tiền lớn và đã chủ động hỏi ngân hàng, từ đó vụ việc bị phát giác.
Qua quá trình kiểm toán nội bộ, ngân hàng đã phát hiện ra rằng ngoài việc đã chiếm đoạt hơn một triệu đô la tiền gửi của khách hàng vào các ngày 28 và 29 tháng 6 năm ngoái, bà Chen còn lợi dụng việc quản lý các khoản thực hiện thanh toán thẻ tín dụng và thuế bằng tiền mặt của khách hàng. Bằng cách đóng dấu xác nhận đã thu tiền trên biên lai, nhưng thực tế số tiền này lại không được nộp vào ngân hàng, bà Chen đã lẻn lấy tổng cộng 66 lần, chiếm đoạt tổng cộng hơn 2.72 triệu đồng.
Cơ quan công tố nhận được báo cáo từ ngân hàng, đã điều tra và phát hiện ra rằng tổng số khách hàng bị thiệt hại tại ngân hàng Cathay United là 61 người, với tổng số tiền bất hợp pháp lên tới 4.3 tỷ đồng. Chị Trần, khi được triệu tập, đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Viện kiểm sát nhân dân quận Thạch Lâm xác định chị Trần đã vi phạm nghĩa vụ công việc của mình, gây thiệt hại cho quyền lợi của khách hàng ngân hàng, và dựa trên điều luật “Luật Ngân hàng” cùng các tội danh khác, đã tiến hành truy tố chị Trần. Nếu tội danh được chứng minh, chị Trần có thể đối mặt với mức án từ 3 năm tù giam trở lên.
Nguồn gốc: Thất bại đầu tư thực sự đã đánh cắp khách hàng để gửi 61 người!Ngân hàng Nữ Cathay Pacific
Nhóm lừa đảo có thủ đoạn mới: Giả mạo giấy tờ của Chủ tịch Ủy ban Quản lý Tài chính để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản khi có ý định sáp nhập Ngân hàng Thành Phố. Citibank và Ngân hàng Yulon Finance bước vào giai đoạn cuối của quá trình đưa ra giá. Nhóm lừa đảo nắm thông tin cá nhân, “đứa con giả” lừa mẹ chuyển khoản mua máy móc.
Trong giới điều tra về tội phạm tài chính, các băng nhóm lừa đảo đang có những bước đi mới mẻ và tinh vi hơn bao giờ hết. Cụ thể, một sự việc gần đây đã làm nổi lên một thủ đoạn gian xả�o của họ – giả mạo chứng minh nhận dạng của Chủ tịch Ủy ban Quản lý Tài chính để lấy lòng tin và sau đó lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Điều đáng lưu ý là tình huống này xảy ra ngay trong bối cảnh có thông tin về việc sáp nhập Ngân hàng Thành Phố với các công ty tài chính nổi tiếng như Citibank và Ngân hàng Yulon Finance, khiến cho vụ việc càng trở nên phức tạp.
Tiếp theo đó, các đối tượng lừa đảo này đã tinh vi đến mức rằng họ còn sử dụng thông tin cá nhân của nạn nhân để tiến hành những phi vụ lừa đảo khác. Với một trường hợp cụ thể, một “đứa con giả mạo” đã thuyết phục được người mẹ của mình chuyển khoản một số tiền lớn để mua máy móc, dựa trên lòng tin lầm lạc mà người mẹ có đối với đứa con mà cô tưởng rằng là của mình.
Những vụ việc như vậy không chỉ gây thiệt hại về mặt tài chính cho các nạn nhân mà còn để lại những hậu quả tâm lý nặng nề, làm tổn thương lòng tin trong các mối quan hệ gia đình và xã hội. Các cơ quan chức năng và toàn thể cộng đồng cần có những biện pháp cảnh giác và hợp tác chặt chẽ để phát hiện cũng như ngăn chặn những hành vi lừa đảo này, từ đó bảo vệ tài sản và sự bình yên của công dân.
